01 · PRODUCTS & DATA
商品によって、利益が生まれる理由も見るデータも違います。最初は「何にお金を出し、何が起きると損をするか」を説明できる商品だけを候補にします。
QUICK COMPARE
| 商品 | 主な利益の源泉 | 主なリスク | 初心者の基本 |
|---|---|---|---|
| 個別株 | 企業利益の成長、配当、市場評価の変化 | 倒産・業績悪化・一社集中・価格変動 | 現物・少額・一社集中を避ける |
| 投資信託・ETF | 中に入っている株式・債券等の値動き | 元本割れ・指数偏重・為替・商品の構造 | 現物・分散・低コスト |
| FX | 通貨間の金利差と為替レートの変化 | レバレッジ・急変・窓開け・スプレッド拡大 | まず模擬取引。レバレッジを急がない |
| 金・銀 | 需給、実質金利、通貨価値への評価 | 利息・配当なし、価格変動、商品ごとの費用 | まず模擬取引。レバレッジを急がない |
| 暗号資産 | 需要、供給、ネットワーク利用、期待 | 極端な変動・取引所・秘密鍵・規制・流動性 | まず模擬取引。レバレッジを急がない |
会社の成長や価値に投資する
確認の例まず決算短信の売上・利益・会社予想を前年と比べる。
複数の資産をまとめて持つ
確認の例商品名より先に、目論見書の投資対象と費用を見る。
2つの通貨の交換比率を取引する
確認の例数字の良し悪しではなく、市場予想との差と発表後の反応を見る。
通貨以外の価値保存・商品需要を取引する
確認の例『不安なら金が上がる』と決めつけず、ドルと実質金利も確認する。
ネットワーク上の希少性と利用価値を取引する
確認の例価格だけでなく、保管先と取引所のリスクを分けて考える。
SAME ASSET, DIFFERENT CONTRACT
原則として投資額までが損失上限。保管費用、為替、発行体・管理会社のリスクは残ります。
中身、指数、費用、流動性を確認します。ETFは市場価格と基準価額がずれることがあります。
金利・期限・追証・強制決済があり、急変時には預けた金額を超える損失もあり得ます。
限月、取引単位、証拠金、ロール、調整額など、現物にはない仕組みを理解する必要があります。
金地金、純金積立、金ETF、金先物、金CFDでは、保有物、費用、取引時間、レバレッジ、税務が異なります。最初に資産を決め、次に契約形態を選びます。仕組みを説明できない形態は候補から外します。
DECISION GATE
1利益が生まれる理由を説明できる？
2最大でどれくらい下がり得る？
3現物か、レバレッジ商品か？
4必要な情報を継続して確認できる？
5使う予定のない余裕資金だけ？